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Classificação de risco PLD/FT

O módulo pld_risk classifica o risco do cliente na própria verificação, pela matriz da sua política, e devolve a faixa (low, medium ou high), os fatores que pesaram, o que ficou sem avaliar e as medidas de diligência reforçada que a norma do seu regime pede, cada uma com o artigo. A data da próxima revisão cadastral já sai marcada. O perfil do cliente que você envia em pld_profile entra na conta; veja PLD/FT pela regra da norma. A classificação nunca reprova ninguém. Faixa alta leva a verificação para revisão com o motivo pld_edd_required e as medidas na mão do seu analista, e nunca para denied. O bloco nunca chega ao titular: o motivo público que o widget mostra é o de revisão genérica.
Quando não há classificação a entregar. Se a triagem de listas da mesma verificação ainda não respondeu, o módulo devolve classified: false com o motivo, sem faixa, e não é cobrado naquela verificação.
O módulo exige o pep_sanctions no mesmo flow: sem a triagem de PEP e de sanções não existe classificação honesta a fazer. Em sandbox a classificação vem do sufixo do documento: 49 devolve a diligência reforçada exigida (o check sai pending e a verificação vai para revisão), 01 devolve a triagem sem resposta, sem classificação, e os demais saem com risco baixo. O data.pld_risk do sandbox tem a mesma forma da produção.